はじめてみよう!NISA/つみたてNISA はじめてみよう!NISA/つみたてNISA

NISAとは

NISAとは、個人投資家の皆さまのための

少額投資非課税制度
です。

通常、株式や投資信託などの金融商品に投資をした場合、
発生した売買益や受け取った分配金に対して、通常20.315%の税金がかかりますが、
「NISA口座(非課税口座)」であれば、
毎年一定金額の範囲内で購入した金融商品から得られる利益が非課税になります。

1

購入した金融商品から得られる利益が非課税

2

一般NISAつみたてNISAがある

3

1人1口座(他金融機関との併用は不可)

4

NISA口座はお客様の証券総合口座の中に開設される

証券総合口座

一般口座・
特定口座

税率20.315%

NISA口座
(一般NISA・
つみたてNISA)

税率0

目的に応じて上手に使い分け

NISAの税制メリットを活用してコツコツお金を育てよう!

概算値

上記は概算値となります。

※計算された数値は、あくまでもシミュレーションであり、将来の市場環境の変動や運用成果等を示唆および保障するものではありません。また、手数料、費用等を考慮しておりません。

投資や資産運用について
こんなお悩みありませんか?

多額の資金が
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UCS×SBI証券の
一般NISA・
つみたてNISA
なら

100円から
開始できる!

知識なしで始めても
いいのかな?

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つみたてNISAは一定の
基準を
満たした「投資信託」
から選ぶだけ。

初心者にやさしい!

投資で失敗
しないか不安…

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つみたてNISAで
長期・積立で
投資すると

時間分散による
リスク軽減効果が
期待できる!

一般NISA

OR

つみたてNISA

年間に投資できる金額が120万円で、国内株や外国株式等にも投資できる一般NISAに対して、年間投資額は40万円と少ないものの、長期投資に向いている「つみたてNISA」。
比較表などを参考に、ご自身の投資スタイルを考えながら決めていきましょう!

一般NISAの特徴

つみたてNISA
の特徴

日本に住む18歳以上(※)の方
※ NISA口座を開設される年の1月1日現在で満18歳以上
年間120万円
非課税投資枠
年間40万円
非課税投資枠
最長5年間
非課税期間
最長20年間
非課税期間
上場株式、ETF、投資信託などに自分のタイミングで投資ができる 長期の積立・分散投資に適した
一定の基準を溝たした投資信託
を定期購入することができる
国内株式(売・買)/投資信託/海外ETF(買)の
手数料は恒久的に0円!

さまざまな商品

機動的に投資
したい方


業界屈指の商品ラインナップ
さまざまな商品を取り擦えて
います。

コツコツと少額

長期投資
したい方


一回設定すれば毎回自動で
投資を実行するから
手間いらず!

一般NISA・つみたてNISAは選択制です。
自分にあった投資スタイルを
お選びください。

さっそく「UCSつみたて投資」でNISAをはじめよう!

UCSつみたて投資専用サイトへ
2024年開始!よくわかる「新NISA」のポイント 2024年開始!よくわかる「新NISA」のポイント

注意事項

リスクについて
  • ・投資信託は、主に国内外の株式や債券等を投資対象としています。投資信託の基準価額は、組み入れた株式や債券等の値動き、為替相場の変動等により上下しますので、これにより投資元本を割り込むおそれがあります。
  • ・投資信託は、個別の投資信託毎にご負担いただく手数料等の費用やリスクの内容や性質が異なります。ファンド・オブ・ファンズの場合は、他のファンドを投資対象としており、投資対象ファンドにおける所定の信託報酬を含めてお客様が実質的に負担する信託報酬を算出しております(投資対象ファンドの変更等により、変動することがあります)。
  • ・ご投資にあたっては、目論見書や契約締結前交付書面をよくお読みください。
手数料について

各商品等への投資に際してご負担いただく手数料等につきましては、SBI証券WEB サイトの当該商品等のページをご確認ください。

お問い合わせ

UCSつみたて投資デスク

0587-24-8500

受付時間:平日9:00~17:30

SBI証券お問い合わせ窓口
  • ・口座開設に関するお問い合わせ
    0120-104-250
    携帯電話からはナビダイヤル0570-082-241
  • ※平日(年末年始を除く)8:00~17:00、土・日曜日(祝日・年末年始を除く)9:00~17:00
  • ・コース変更に関するお問い合わせ
    0120-104-214
    携帯電話からはナビダイヤル0570-550-104
  • ※平日(年末年始を除く)8:00~17:00
  • ※ナビダイヤルは、携帯電話から20秒11円(税込)の通話料がかかります。
金融商品仲介業務に関するご注意事項
NISA・つみたてNISAのご注意事項

NISA・つみたてNISAの口座開設は、金融機関を変更した場合を除き、1人につき1口座に限られ、複数の金融機関にはお申し込みいただけません。金融機関の変更により、複数の金融機関でNISA・つみたてNISAの口座を開設されたことになる場合でも、各年において1つの口座でしかお取引いただけません。
また、NISA・つみたてNISAの口座内に保有されている商品を他の金融磯関に移管することもできません。 なお、金融機関を変更される年分の勘定にて、既に金融商品をお買付されていた場合、その年分について金融機関を変更することはできません。
NISA・つみたてNISAは選択制であり同一年に両方の適用を受けることはできません。
NISA・つみたてNISAで取扱商品は異なります。あらかじめWEBサイト等にてご確認いただきますようお願いいたします。
つみたてNISAでのお取引は積立契約に基づく定期かつ継続的な方法による買付に限られます。
※その他NISA・つみたてNISAに関するご注意事頂の詳細はSBI証券WEBサイトにてご確認ください。

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