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そもそも「投資信託」とは？
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「投資信託」とは、一言でいえば「投資家から集めたお金をひとつの大きな資金としてまとめ、運用の専門家が株式や債券などに投資・運用する商品で、その運用成果が投資家それぞれの投資額に応じて分配される仕組みの金融商品」です。
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「集めた資金をどのような対象に投資するか」は、投資信託ごとの運用方針に基づき専門家が行います。
「投資信託」で資産運用するメリットとして、以下の4点があります。
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通常、株式投資や債券投資には、ある程度まとまった資金が必要になりますが、「投資信託」であれば、100円から手軽に始めることができます。
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投資のリスクコントロールとして「分散投資」が適しています。
個人の投資家が、自分だけで分散投資しようとすると多くの資金が必要となりますが、「投資信託」は小口のお金を集めてひとつの大きな資金として運用するので、さまざまな金融商品・資産に分散投資し、リスクを軽減することができます。
「投資信託」は、このような分散投資の考え方から生まれた金融商品です。
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株式や債券などの投資に必要な知識や手法を、個人で身につけるのはなかなか難しいものですが、「投資信託」は経済・金融などに関する知識を身につけた専門家が、投資家に代わって運用します。
また、「投資信託」を購入することによって、個人では買えない・買いにくい海外の株式や債券、特殊な金融商品への投資も可能です。
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「つみたてNISA」（少額投資非課税制度）口座で「投資信託」を購入することができるため、「つみたてNISA」を活用することで、運用によって得た利益を非課税で受け取ることができます。
次回の【UCSつみたて投資マガジン】では、NISA制度について詳しくご紹介いたします。
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